Мы с вами рассмотрим в рамках этой статьи рассмотрим вопрос нового направления антиотмывочной деятельности для первичных субъектов Федерального закона от 07.08.2001г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», а именно Финансирование распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ).
Для органов государственной власти (Росфинмониторинга) актуальным этот вопрос стал ещё в июне 2012 году, когда было принято решение о наделении Росфинмониторинга функцией центра по оценке рисков и угроз национальной безопасности. А Указом Президента Российской Федерации от 8 марта 2016 года № 103 расширен перечень функций финансовой разведки, в частности дополнительно было закреплены следующие полномочия: выработка государственной политики и нормативно-правовое регулирование в сфере противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Всё это не случайно. Распространение оружия массового уничтожения (ОМУ) стало реальной угрозой всеобщей стабильности. Происходящее после десятилетий «холодной войны» переосмысление национальных и блоковых стратегий обеспечения безопасности, которую давало наличие у страны ядерного оружия, упустили проблему распространение оружия массового уничтожения.
Есть мнение, что прекращение существования двухполярного мира, сопровождаемое распадом ряда государств, изменило конфигурацию военного противостояния. И в настоящее время наблюдаемое возрастание региональных споров территориального или политического характера приводит к расширению конфликтного пространства, частью которого стала даже развитая Европа, примером чему может служить активность исламского мира в поддержке мусульман Боснии и Герцеговины.
Такая же негативная тенденция просматривается и в конфликтах на территории бывшего СССР: на Северном Кавказе, в Закавказье, в Средней Азии, Это всё может привести к созданию «благодатной» почвы для вовлечения в данные конфликты других государств, часть из которых имеет или претендует на обладание ОМУ.
По разным оценкам более 30 государств мира располагают потенциалом для создания ядерного, химического, биологического оружия и средств его доставки.
С точки зрения проблемы распространения ОМУ особый интерес представляют следующие три группы стран:
-
страны, уже обладающие оружием массового уничтожения, но официально этот факт не признающие (к примеру, Израиль, Пакистан, Индия). Наличие таких стран не может не оказывать негативного влияния на процесс расползания ОМУ;
-
«пороговые» страны, то есть те, руководства которых приняли соответствующие политические решения, при этом имеющаяся у них техническая и научная база, а также исследования в области создания ОМУ могут позволить в достаточно близкой перспективе стать обладателями такого оружия;
-
«околопороговые» страны, то есть государства, принявшие программу создания (или обладания) ОМУ, приступившие к её реализации, но еще не достигшие адекватного программе научного и технического потенциала.
Учитывая заинтересованность таких стран в сохранении тайны наличия или желания производить ОМУ, на сегодняшний день чётко определить состав каждой группы невозможно.
Может ли сегодня кто-либо гарантировать, что в случае разрастания конфликта в кризисный момент не будет применено оружие массового уничтожения?
С уверенностью можно сказать лишь одно, что опасность распространения ОМУ приобретает всё более чёткие очертания и всё более глобальный характер.
Ещё более серьёзную обеспокоенность вызывает глобализации терроризма и возможность использования ОМУ террористами и террористическими организациями. С середины 60-х годов до середины 80-х годов, то есть за период в 20 лет, эксперты специальной международной группы по предотвращению ядерного терроризма насчитали свыше 150 инцидентов на ядерных объектах различной степени опасности: взрывы, нападения, убийства и похищения сотрудников, кражи расщепляющихся материалов и компонентов оборудования.
Судя по имеющейся информации, количество такого рода инцидентов имеет тенденцию к возрастанию. Все большую тревогу вызывают намерения, а иногда и действия, международных криминальных структур по организации нелегальной торговли расщепляющимися и другими особо опасными материалами, документацией по технологиям ОМУ, отдельными узлами для изготовления ядерного взрывного устройства, и как следствие – возрастающую опасность терроризма с использованием оружия массового уничтожения.
Терроризм с применением ОМУ из сюжета приключенческих сегодня превращается в реальную угрозу всеобщей стабильности.
Осознание этого привело к объединению руководства развитых стран в рамках разработанной и принятой на саммите в Кананаскисе в 2002 году новой политической инициативы Глобального партнерства стран «Большой восьмерки» против распространения ОМУ на уровне разведслужб и служб безопасности, а также в разработке новых инициатив в области нераспространения ОМУ (инициатива «Группы восьми» по безопасности в области распространения ОМУ- ИБОР, Заявления «Группы восьми» о принципах перехвата ОМУ, обязательства по неукоснительному выполнению Резолюции 1540 по вопросам нераспространения, принятой Советом Безопасности ООН на 956-м заседании 28 апреля 2004 г. и др.
Сегодня многие эксперты на первое место ставят опасность распространения биологического оружия, особенно его новых форм, не подлежащих контролю по Конвенции о запрещении биологического оружия. Интенсивное развитие биотехнологии, генной инженерии, методов клонирования на протяжении последних 25 лет существенно изменило взгляды на возможность получения новых видов биологического оружия, что и обусловливает особую угрозу мировой стабильности, а может, и существованию человечества. Далее следуют – химическое и ядерное оружие. Принцип данного ранжирования основан на том, что наибольшую опасность представляет то, что менее всего может быть проконтролировано.
Законодательная системы ПОД/ФТ/ФРОМУ в России при разработке соответствующих законодательных норм учитывала требования положений 7-ой Рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), а именно:
«7. Целевые финансовые санкции, относящиеся к распространению ОМУ
Странам следует применять целевые финансовые санкции в соответствии с резолюциями Совета Безопасности ООН, относящимися к предупреждению, воспрепятствованию и прекращению распространения. Эти резолюции требуют от стран безотлагательно заморозить денежные средства или иные активы и обеспечить, чтобы никакие денежные средства и иные активы не предоставлялись, прямо или опосредованно, физическому или юридическому лицу, установленному Советом Безопасности ООН непосредственно или на основании данных им полномочий в соответствии с Главой VII Устава ООН» (Рекомендации ФАТФ. Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Февраль 2012 год).
В соответствии с пояснительной запиской к этой Рекомендации ФАТФ принимаемые меры должны носить превентивный характер и быть нацелены на замораживание денежных средств или иного имущества юридических и физических лиц, связанных с ФРОМУ.
Указом Президента Российской Федерации от 8 марта 2016 года № 103 был расширен перечень функций Росфинмониторинга. В том числе за финансовой разведкой дополнительно закрепили следующие полномочия:
-
выработка государственной политики и нормативно-правовое регулирование в сфере противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения;
-
разработка и реализация мер, направленных на предупреждение, выявление и пресечение незаконных финансовых операций, а также мер по нейтрализации угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом;
-
организация регулярной национальной оценки рисков (далее – НОР) совершения операций (сделок) в целях ОД/ФТ, разработка и утверждение методологических рекомендаций по её проведению.
Все эти направления в этом году были законодательно задокументированы:
-
С 23 июля 2018 года вступили в силу положения Федерального закона от 23.04.2018 г. № 90-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения»
-
Концепция развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Президентом РФ 30 мая 2018 г.)
-
Национальная оценка рисков легализации (отмывания) преступных доходов 2017-2018. Основные выводы.
Какое же оружие относится к оружию массового уничтожения (поражения)?
Попробуем его классифицировать и охарактеризовать.
Химическое оружие — оружие массового поражения, действие которого основано на токсических свойствах отравляющих веществ (далее - ОВ), и средства их применения: снаряды, ракеты, мины, авиационные бомбы, ВАПы (выливные авиационные приборы). Продолжительность действия изменяется в зависимости от вида ОВ и метеорологических условий. Этот вид ОМУ хорошо разработан, относительно дешев, но мало управляем.
Биологическое оружие — это патогенные микроорганизмы или их споры, вирусы, бактериальные токсины, заражённые животные, а также средства их доставки (ракеты, управляемые снаряды, автоматические аэростаты, авиация), предназначенные для массового поражения живой силы противника, сельскохозяйственных животных, посевов сельскохозяйственных культур, а также порчи некоторых видов военных материалов и снаряжения. Поражающее действие основано в первую очередь на использовании болезнетворных свойств патогенных микроорганизмов и токсичных продуктов их жизнедеятельности. Биологическое оружие применяется в виде различных боеприпасов, для его снаряжения используются некоторые виды бактерий, возбуждающие инфекционные заболевания, принимающие вид эпидемий.
Выбор биоагентов для скрытного ведения биологической войны или публичного использования в террористических целях в любых масштабах и в любых целях (геноцид, лишение источников питания и, как следствие, голод, устрашение, провокация внутренних беспорядков, дестабилизация государственного управления, экономический, социально-психологический и экологический кризисы, физическое безнаказанное устранение "неугодных" и т.д.) столь огромен, что недооценка опасности скрытной биологической войны или локального, регионального и глобального биотерроризма сегодня недопустима.
Ядерное оружие (или атомное оружие) — совокупность ядерных боеприпасов, средств их доставки к цели и средств управления; относится к оружию массового поражения наряду с биологическим и химическим оружием. Ядерный боеприпас — оружие взрывного действия, основанное на использовании ядерной энергии, высвобождающейся при цепной ядерной реакции деления тяжёлых ядер и/или термоядерной реакции синтеза лёгких ядер.
«Ядерный клуб» — неофициальное название группы стран, обладающих ядерным оружием. В неё входят США (c 1945), Россия (изначально Советский Союз: с 1949), Великобритания (1952), Франция (1960), КНР (1964), Индия (1974), Пакистан (1998) и КНДР (2006). Также имеющим ядерное оружие считается Израиль, предположительно, некоторое число боезарядов может быть у Ирана и Южно-Африканской республики. Кроме того, на территории нескольких государств, которые являются членами НАТО, находится или может находиться ядерное оружие США. Некоторые эксперты считают, что в определенных обстоятельствах эти страны могут им воспользоваться.
Зажигательное оружие — оружие, поражающее действие которого основано на использовании боевых зажигательных веществ. Зажигательное оружие применяется для поражения личного состава уничтожения техники, материальных средств, строений, посевов и лесных массивов, а также для создания пожаров в районе боевых действий. Основными поражающими факторами являются выделяемые при его применении тепловая энергия и токсичные для человека продукты горения. Время их действия может составлять от нескольких минут и часов до нескольких суток и недель.
Гипотетические виды оружия массового уничтожения
«Войны станут невидимыми. Оружие массового поражения на новых физических принципах уже разрабатывается», – заявил Владимир Семенович Белоус, ведущий научный сотрудник Центра международной безопасности ИМЭМО РАН, генерал-майор в отставке ещё в 2006 году. В том же году, выступая 1 сентября в МГИМО, министр иностранных дел РФ Сергей Лавров сказал: «Гонка вооружений выходит на новый уровень, существует угроза появления новых видов оружия». Что он имел в виду?
Будучи министром обороны РФ, маршал Игорь Сергеев прямо предупреждал: «Появление оружия на новых физических принципах, особенно на стратегическом и оперативном уровне, означает очередной качественный скачок в изменении и развитии форм и способов вооруженной борьбы».
На смену существующим видам оружия могут прийти медленно и незаметно действующие средства, которые будут оказывать латентное повреждающее действие на организм человека, разрушать его жизнеспособность, защиту от метеорологических и инфекционных факторов, приводя таким образом к постепенной его гибели или долговременному выходу из строя.
Вакуумное оружие – это «бомба наоборот». Поражающий фактор не ударная волна, а разрежение воздуха. Как гигантский пылесос взрыв должен поднимать боевую технику, вытаскивать людей из укрытий, разрывать у них легкие. По разрушительной силе такая бомба приближается к малым ядерным зарядам. При этом она не оставляет радиоактивного следа. Это оружие раз применялось на Ближнем востоке.
Высокоточное оружие – Пентагон поставил цель создания боеприпасов малой мощности, способных вызывать аварии с тяжелыми последствиями. Были разработаны миниатюрные ракеты, способные перебивать трубопроводы, даже отдельные энергетические кабеля. При той скорости, с которой летит ракета, идеально точная наводка возможна лишь в одном случае – если она идёт на маяк. Для ракет системы ПВО таким маяком может быть выхлоп двигателя самолета. Если речь идёт о других целях, такие маяки ещё надо разместить в нужном месте. В принципе они разработаны. Предполагается, что диверсанты должны их забросить на объекты предполагаемого противника до атаки. По-видимому, это произошло перед последней войной в Ираке, которая началась с высокоточных ударов американских ракет по промышленным объектам ни в чём не повинной страны. В Петербурге таким маяком является «Башня мира» на Сенной площади. Ее подсвечивают мощные лампы с особым режимом излучения – подарок Франции. Параметры этих ламп введены в бортовые компьютеры ракет НАТО.
Геофизическое оружие – объектом воздействия которого является окружающая природная (геофизическая) среда — гидросфера, литосфера, приземные слои атмосферы, озоносфера, магнитосфера, ионосфера, околоземное космическое пространство. Геофизическое оружие основано на использовании средств воздействия в военных целях на процессы, происходящие в твердой, жидкой и газообразной оболочках Земли. При этом особое значение для использования таких средств приобретает атмосферный слой высотой от 10 до 60 километров.
Искусственно вызванные землетрясения, тектонические подвижки и разломы, извержения вулканов и вызванные ими вторичные катастрофы, например, цунами (тектоническое оружие). Атмосферные катастрофы: торнадо, тайфуны, смерчи, ливни, а также общее состояние климата на определённой территории: засухи, заморозки, эрозия (климатическое оружие). Разрушение озонового слоя над отдельными территориями (создание «озоновых дыр»), с целью «выжигания» и облучения естественной радиацией Солнца. Воздействие на водные ресурсы: усиление осадков, наводнения, цунами, штормы, сели, снежные лавины (метеорологическое оружие). Теория и практика их достаточно разработаны. Рассыпание в воздухе некоторых реагентов (в частности, йодистого серебра) способствует образованию дождевых капель. Этот вид оружия применялся американцами во время Вьетнамской войны 60-х гг. прошлого века.
На севере Аляски, недалеко от Анкориджа, стоит целый лес 24-метровых антенн. Официальное название проводимых там работ – «Программа высокочастотного активного исследования авроральной области атмосферы» (High Freguency Active Auroral Research Program - HAARP). Ряд видных учёных утверждает, что там ведутся работы в военных целях под руководством Пентагона. В частности, они полагают, что с помощью направленных антенн «выстреливаются» в атмосферу пучки высокочастотных радиоволн, которые разогревают ионосферу, вплоть до образования плазмы. Это приводит к ее неустойчивости, которая изменяет розу ветров, создает непредсказуемые катаклизмы: грозы, цунами, наводнения.
Одним из видов геофизического оружия является так называемое «озонное оружие», которое представляет собой набор средств для искусственного разрушения озонного слоя атмосферы над территорией противника. Это, в частности, может быть достигнуто с помощью ракет, оснащенных фреоном. Взрыв таких ракет в озонном слое приведёт к образованию в нем "окон", создаст условия для проникновения к поверхности Земли жесткого ультрафиолетового излучения Солнца, которое губительно действует на клеточные структуры живых организмов и наследственный аппарат, способствует резкому росту числа раковых заболеваний. Снижение уровня содержания озона приведёт к понижению средней температуры и повышению влажности, что особенно опасно для районов неустойчивого, критического земледелия.
Радиочастотное оружие и электромагнитное оружие (ЭМИ) — это оружие, поражающее действие которых основано на использовании электромагнитных излучений сверхвысокой частоты (в диапазоне до 30 ГГц) или очень низкой частоты (менее 100 Гц). Среди перспективных средств поражения в последнее время нередко упоминается радиочастотное оружие, воздействующее на человека и различные объекты с помощью мощного электромагнитного импульса (ЭМИ). Этому в немалой степени способствует широкое распространение в мире электронной техники, которая решает весьма ответственные задачи, в том числе и в сфере безопасности. При этом имеется в виду способность электромагнитных излучений в диапазоне сверхвысоких и очень низких частот вызывать повреждения жизненно важных органов человека (мозга, сердца, сосудов). Оно способно воздействовать на психику, нарушая при этом восприятие окружающей действительности, вызывая слуховые галлюцинации и др. Хотя ЭМИ-оружие характеризуется как не смертельное, специалисты относят его к категории стратегического, которое может быть использовано для выведения из строя объектов системы государственного и военного управления.
Это – оружие, в котором для придания начальной скорости снаряду используется магнитное поле, либо энергия электромагнитного излучения для поражения цели, выведения из строя аппаратуры и живой силы противника. Есть точка зрения, что некоторые нашумевшие катастрофы самолетов («Руслан», упавший под Иркутском, Ту-154, сбитый украинской ракетой над Черным морем) есть не что иное, как несанкционированное использование этого вида вооружений.
Акустическое оружие – это генерация мощных полей звука, инфразвука и ультразвука. При рассмотрении проблемы создания и поражающего действия акустического оружия следует учитывать, что оно охватывает три характерных диапазона частот: инфразвуковая область - ниже 20 герц (Гц), слышимая - от 20 Гц до 20 кГц, ультразвуковая - свыше 20 кГц. Такая градация определяется особенностями воздействия звука на организм человека. Установлено, что пороги слышимости, уровни боли и другие негативные воздействия на организм человека увеличиваются с уменьшением частоты звука. Инфразвуковые колебания способны вызвать у людей состояние тревоги и даже ужаса. По утверждению некоторых ученых, при значительной мощности излучения в результате резкого нарушения функций отдельных органов человека, поражения его сердечно-сосудистой системы может наступить летальный исход.
Психотронное оружие – это разрушение психики противника физическими воздействиями, подчинение его воли и контроль его поведения; воздействие на нервную систему (ЦНС) человека через сетчатку глаза (воздействие ламп и светодиодов различной интенсивности), через барабанные перепонки (различные шумы, музыка и другие звуки, которые имеют специальные параметры), вибрацией, которую не улавливает человеческое тело и ухо, через рецепторы кожи человека. Особое значение здесь имеют малоизученные волны длиной 1-2 мм.
Информационно-психологическое оружие – это разрушение средств связи, компьютерных сетей путём создания вредоносных программ-вирусов. Что касается СМИ, то контроль над ними тоже сродни бомбе, т.к. может приводить противника в небоеспособное состояние с целью: дискредитации внутренней и внешней политики, социально-экономического положения государства, искажения исторического наследия, разжигание в обществе всех форм вражды, создания упаднических настроений, поощрения антиобщественной деятельности. Разместив на околоземных орбитах космические ретрансляторы, страна-агрессор может разработать и осуществить сценарий круглосуточной информационной войны против того или иного государства, стараясь взорвать его изнутри. Провокационные передачи будут рассчитаны не на разум, а прежде всего на чувственную сферу человека, что может быть особенно эффективным при невысокой политической культуре населения, слабой информированности и неподготовленности к такой войне. Дозированная подача идеологически и психологически обработанного провокационного материала, искусное чередование правдивой ("кредит доверия") и ложной информации, умелый монтаж подробностей различных действительных и вымышленных взрывоопасных ситуаций могут превратиться в мощное средство психологического наступления. Особенно действенным оно может оказаться против страны, в которой существует социальная напряженность, этнические, религиозные или классовые конфликты.
Генетическое оружие или этническое оружие – это разновидность биологического оружия, предназначенная для избирательного поражения населения по расовому, этническому, половому или иному генетически обусловленному признаку. Действие основано в первую очередь на избирательном поражении (истреблении) искусственно выведенными патогенными микроорганизмами наследственного аппарата избранного населения или всей нации целиком. На «нецелевых» людей действует гораздо меньше или не действует совсем. Речь идёт о возможности внедрения в наследственный аппарат потенциального врага участков генов с определенной наследственной информацией посредством вирусов. Эти участки генов могут вызывать наследственные заболевания. Главной целью «генетической войны» со стороны некоторых стран становится не разгром вооруженных сил противника, а уничтожение значительной части его населения, которое объявляется "избыточным" на фоне убывающего плодородия Земли.
Для любого здравомыслящего человека очевидно, что допускать финансирование распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ) людей нельзя, поскольку последствия подобных действий даже сложно оценить – они могут быть ужасающими.
С 23 июля 2018 года, противодействие таким противоправным действиям становится ещё одним направлением антиотмывочной деятельности, которое ввёл Федеральный закон от 23.04.2018 г. № 90-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Федеральный закон от № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения направлен на установление правового механизма противодействия ФРОМУ, а также приведение национального законодательства в соответствие с международными стандартами в данной сфере.
Совет Безопасности ООН ещё в резолюции 1540 (2004 г.) постановил, что все государства обязаны принять соответствующие законы, запрещающие предоставлять помощь и финансирование любым негосударственным субъектам, которые пытаются разрабатывать, приобретать, производить, обладать, перевозить, передавать и применять ядерное оружие и средства его доставки, в особенности в террористических целях.
При разработке соответствующих законодательных новелл учитывались требования положений 7-ой Рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), согласно которой странам следует применять целевые финансовые санкции согласно резолюциям Совета Безопасности ООН, относящимся к предупреждению, воспрепятствованию и прекращению распространения оружия массового уничтожения и его финансирования. В соответствии с пояснительной запиской к этой Рекомендации ФАТФ принимаемые меры должны носить превентивный характер и быть нацелены на замораживание денежных средств или иного имущества юридических и физических лиц, связанных с ФРОМУ.
Как всё это отразиться на работе субъектов 115-ФЗ?
1. Расширен перечень операций (сделок), подлежащих обязательному контролю в соответствии с п. 1 ст. 7.5 в дополнение к операциям, указанным в статье 6 Закона № 115-ФЗ подлежат обязательному контролю операции с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одна из сторон включена в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическим лицом или юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких участников гражданского оборота.
Это изменение необходимо внести в перечень операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, в Правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (далее – ПВК).
2. Должны быть внесены дополнения в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в Программу идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.
Здесь, лучше всего сразу после положений о необходимости проверки факта наличия или отсутствия сведений о клиенте, его представителе, выгодоприобретателе или бенефициаре в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, следует включить нормы осуществления проверки наличия или отсутствия указанных лиц в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.
3. Необходимо учитывать, что порядок формирования уполномоченным органом такого перечня (кстати, если ранее в ПВК речь шла об одном перечне, то теперь необходимо говорить о перечнях) устанавливается Правительством РФ. Данный перечень подлежит размещению в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа и опубликованию в официальных периодических изданиях в порядке, сроки и объеме, которые определяются Правительством РФ.
Основанием для указания организации или физического лица в данном перечне является их включение в составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с распространением оружия массового уничтожения.
4. В Законе № 115-ФЗ урегулированы и вопросы исключения организаций и физических лиц из такого перечня. Согласно п. 3 ст. 7.5. этого законодательного акта основанием для исключения организации или физического лица из перечня служит исключение организации или физического лица из составленных Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечней организаций и физических лиц, связанных с распространением оружия массового уничтожения.
Если организации и физические лица были ошибочно включены в рассматриваемый перечень либо подлежат исключению из него, но фактически не исключены, они вправе обратиться в уполномоченный орган с письменным мотивированным заявлением об их исключении из перечня. Уполномоченный орган в течение 10 (десяти) рабочих дней обязан рассмотреть его и дать ответ. Он может принять решение как об исключении организации или физического лица из перечня, так и об отказе в удовлетворении заявления. Негативное решение уполномоченного органа может быть обжаловано заявителем в судебном порядке.
5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны не реже, чем один раз в 3 (три) месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в указанный перечень и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган.
6. Субъекты Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 года в дополнение к мерам, предусмотренным п.1 ст.7 данного Закона, обязаны применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, в течение 1 (одного) рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в названный выше перечень.
Необходимо незамедлительно проинформировать о принятых мерах уполномоченный орган. Порядок направления соответствующей информации организациями и иными лицами, поднадзорными Росфинмониторингу, Пробирной Палате, ФС, Роскомнадзору, определяется Правительством РФ. В отношении лиц, поднадзорных Банку России, такой порядок определяется им по согласованию с уполномоченным органом.
7. Необходимо также учитывать, что в соответствии с п. 7 ст. 7.5. Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 года физическое лицо, включенное в рассматриваемый перечень, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, либо организация или физическое лицо, включенные в данный перечень, в целях оплаты расходов, связанных с обслуживанием банковских счетов или иного имущества, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию), совершения платежей по договорам (контрактам), заключенным до включения данных организации или физического лица в перечни организаций и физических лиц, связанных с распространением оружия массового уничтожения, и в целях покрытия чрезвычайных расходов вправе обратиться в уполномоченный орган с письменным мотивированным заявлением о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
Федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере международных отношений Российской Федерации (в настоящее время это МИД РФ), во взаимодействии с уполномоченным органом обеспечивает его рассмотрение органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН. Уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее 1 (одного) рабочего дня со дня принятия указанными органами решения об удовлетворении заявления информирует об этом первичных агентов финансового мониторинга в целях частичной или полной отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. Уполномоченный орган также информирует заявителя о принятом этими органами решении.
Соответствующие положения следует включить в ПВК, в Программу по осуществлению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
8. Необходимо приостановить операцию с денежными средствами или иным имуществом, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счёт физического или юридического лица, на 5 (пять) рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о её осуществлении должно быть выполнено, в случае, если хотя бы одна из сторон является юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем организации или физического лица, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо физическим или юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации или физического лица (п. 8 ст. 7.5. Закона № 115-ФЗ).
Информация о приостановленных операциях должна быть незамедлительно представлена в уполномоченный орган.
Если в течение срока, на который была приостановлена операция, соответствующий субъект финансового мониторинга не получит постановления уполномоченного органа о приостановлении данной операции на дополнительный срок, он проводит операцию по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции.
Указанные дополнения подлежат внесению в Программу осуществления мер по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, имеющуюся в ПВК.
9. Необходимо в наименование Правил внутреннего контроля включить слова «финансированию распространения оружия массового уничтожения», а также дополнить ими все положения ПВК и приложений к ним, где содержится фраза о «противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Если в ПВК и в приложениях к этому документу применяется аббревиатура «ПОД/ФТ», то её нужно заменить на аббревиатуру «ПОД/ФТ/ФРОМУ».
ПВК должны быть изменены первичными агентами противолегализационного контроля, поднадзорными Росфинмониторингу, Пробирной палате, ФНС, Роскомнадзору, до 23 августа текущего года, а кредитными и некредитными финансовыми организациями, поднадзорными Банку России – до 23 октября 2018 года.
10. Субъектам Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 года нужно также провести обучение сотрудников по данному вопросу:
-
Поднадзорным Росфинмониторингу, Пробирной палате, ФНС, Роскомнадзору – дополнительный инструктаж 23 июля 2018 года;
-
Кредитным и некредитным финансовым организациям, поднадзорным Банку России, - целевой (внеплановый) инструктаж до 25 июля 2018 года.
На сегодня сроки такого обучения истекли, но если обучение не было проведено, то все равно необходимо его провести.
Стеценко Ольга Николаевна, эксперт в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ