Центр развития профессиональных компетенций Компетентность – Эффективность – Результативность

Дистанционный надзор Росфинмониторинга

Как снизить риск-оценку вашей компании и уменьшить вероятность принятия мер со стороны надзорного органа

Моделью надзора предусмотрено распределение всех субъектов первичного финансового мониторинга по 4 уровням риска несоблюдения требований законодательства (низкий, умеренный, значительный и высокий).

При низком уровне риска проводится дистанционный мониторинг. В рамках него анализируются удаленно выявляемые параметры: например, своевременность направления сообщений, использование Перечня террористов и экстремистов, регулярность направления отчетов о сверке своих клиентов с санкционными списками.

При умеренном уровня риска, т.е. при появлении отдельных признаков недостатков системы внутреннего контроля, субъекту автоматически будет направляться сообщение о необходимости устранить нарушения. Даётся сигнал, чтобы организация, ИП самостоятельно могла исправить недостатки и тем самым снизить свой уровень риска.

При значительном уровне риска, то есть когда субъект первичного финансового мониторинга проигнорировал предупреждение, или у него дистанционно выявлены более значительные недостатки, его деятельность уже вручную анализируется сотрудником надзорного подразделения. По результатам принимается решение о выборе формы адресной профилактики: письмо, предостережение и другие.

Если организация не реагирует и на адресную профилактику, либо в её деятельности проявились грубые нарушения обязательных требований или признаки вовлечения в совершение подозрительных операций (то есть система внутреннего контроля субъекта неэффективна), ей присваивается высокий уровень риска. В этом случае в отношении субъекта первичного финансового мониторинга решается вопрос о проведении выездной или камеральной проверки соответствующего надзорного органа.

Такой подход уже в значительной мере реализуется на практике, а также заложен в проекты федерального закона и соответствующего ему указа Президента, которые будут приняты в 2019-2020 годах. Это позволит ещё больше сместить акценты в сторону профилактических мероприятий при одновременном повышении эффективности государственного контроля.

Благодаря дистанционному мониторингу и выходу на контактные мероприятия только в самые высокорисковые субъекты первичного финансового мониторинга результативность проверок уже сейчас очень высока: в 97% случаев выносится административное наказание. Иначе говоря, уже выходя на проверку, надзорные органы знают, что именно искать. И не идут туда, где вероятность нарушений и, соответственно, необходимость принятия корректирующих мер минимальны.

Резюме: используя размещенную в Личном кабинете информацию и следуя рекомендациям Росфинмониторинга, можно снизить свои риски вовлечения в противоправные схемы, и, соответственно, уменьшить вероятность принятия мер со стороны надзорного органа.

В целях профилактики через Личный кабинет было доведено соответствующее информационное сообщение от 30.01.2019. В нем были перечислены наиболее частые нарушения требований законодательства о ПОД/ФТ. Всем субъектам было предложено провести анализ действующей у них системы внутреннего контроля и принять меры по её оптимизации.

18 июля 2019 года Росфинмониторинг опубликовал «Отчёт результатов обобщения и анализа правоприменительной практики контрольно-надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу за 1 полугодие 2019 года».

Среди основных нарушений, выявленных по результатам проверок поднадзорных субъектов первичного финансового мониторинга, отмечаются следующие:

  • нарушение срока предоставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю;
  • отсутствие или несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ;
  • невыполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
  • нарушение порядка и срока предоставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и др.

В отношении тех субъектов первичного финансового мониторинга, которые по каким-либо причинам не прислушались к рекомендациям и добровольно не исправились, во втором квартале была проведена уже адресная профилактика. По её результатам уклоняющиеся от исполнения обязательных требований во втором полугодии будут включены в дальнейшие планы проверок.

Наши эксперты готовы помочь Вам, взяв на себя заботы по наведению порядка в Личном кабинете, по разработке или актуализации обязательного пакета документов в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Наши контакты:

Телефоны: +7 (499) 450-60-55, +7 (925) 450-70-65

E-mail: info@centercom.org