Центр развития профессиональных компетенций Компетентность – Эффективность – Результативность

Дистанционный контроль и надзор Банка России некредитных финансовых организаций

Готовность № 1

Дистанционный контроль и надзор со стороны Банка России в целях соблюдения требований законодательства Российской Федерации о противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ) осуществляется на основании статей 76.1, 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ[1] (в редакции Федерального закона № 251-ФЗ[2]), статьи 5, пункта 9, статьи 7  Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ[3], осуществляется посредством направления через Личный кабинет участника финансового рынка запросов о предоставлении следующих документов (информации) по ПОД/ФТ:

1. Действующую редакцию Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утверждённую руководителем некредитной финансовой организации, и Правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения (в случае, если данные правила являются отдельным документом в составе комплекта документов), а также:

  • отдельные внутренние документы (регламенты, положения, приказы и т.п.) в случае, если ими регламентировано исполнение предусмотренных Правилами процедур или ссылки на них содержаться в тексте Правил;
  • документы, удостоверяющие полномочия руководителя некредитной финансовой организации, утвердившего Правила (Устав, решение участников об избрании единоличным исполнительным органом);
  • сведения о руководителе некредитной финансовой организации, утвердившем Правила по определённой форме;
  • сведения о фактической и штатной численности работников (с приложением штатного расписания некредитной финансовой организации);
  • сведения о наличии (отсутствии) обособленных подразделений. При наличии отмеченных подразделений необходимо представить информацию о виде (статусе) данных подразделений (филиал, представительство, иное), адресе (месте нахождения), численности сотрудников, а также выполняемых ими функциях;
  • сведения об использовании в деятельности технологий дистанционного обслуживания клиентов;
  • сведения об использовании специальных электронных технологий, специального программного обеспечения (программных средств, продуктов) для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в том числе сведения об их разработчиках;
  • информацию о привлечении третьих лиц для сбора сведений и документов в целях идентификации;
  • информацию о проведении/непроведении некредитной финансовой организацией упрощенной идентификации с приложением копий распорядительных документов (приказ, распоряжение и т.п.);
  • сведения о виде некредитной финансовой организации, к которому относится некредитная финансовая организация согласно Приложению 1 к Положению Банка России № 445-П[4].

2. Информацию о применении некредитной финансовой организацией мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиентов и информировании о принятых мерах Росфинмониторинга в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в период с 01.10.2018 по дату исполнения запроса с приложением:

  • документов, на основании которых применены указанные меры (распоряжения, решения, акты, отчеты и т.п.);
  • копий ФЭС[5] и квитанций, содержащих подтверждение принятия ФЭС уполномоченным органом, сформированные в соответствии с нормативными актами Банка России, в форматах[6], в которых они были направлены в уполномоченный орган (или получены из уполномоченного органа).

Требования к представляемым документам:

  1. Документы (страницы документов), в том числе надлежаще заверенные копии, содержащие оттиски печати (в случае ее наличия), штампов и собственноручные подписи, должны быть отсканированы.
  2. Действующую редакцию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ необходимо представить в формате Microsoft Word.
  3. Информация, представляемая некредитной финансовой организацией через личный кабинет участника финансового рынка и содержащая информацию ограниченного доступа, в том числе персональные данные клиентов/работников организации, должна быть представлена в зашифрованном виде[7].

При выявлении фактов несоблюдения некредитной финансовой организацией законодательства в сфере ПОД/ФТ может быть рассмотрен вопрос о применении мер к некредитной финансовой организации (её должностным лицам) в соответствии с действующим законодательством (в том числе о привлечении к административной ответственности в соответствии со статьей 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях). 

Что делать в случае получения запроса от Банка России?

  • Не спешить представлять пакет документов в Банк России. Вам на сбор документов дают 7 (семь) дней.
  • Проверить правила внутреннего контроля на соответствие действующему законодательству.
  • Получить консультацию эксперта по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ для выяснения полного списка документов по каждой формулировке запроса информации или документов.

Если какие-то документы в вашей организации отсутствуют, например, правила внутреннего контроля не актуализировались длительное время, мы поможем восстановить весь документооборот для успешного прохождения проверки.

Наши контакты:

Телефоны: +7 (499) 450-60-55, +7 (925) 450-70-65

E-mail: info@centercom.org


[1]    Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (банке России).

[2] «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков»

[3] Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

[4] Положение Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

[5] Формализованное электронное сообщение.

[6] В формате xml.

[7] В форме «Ответ на запрос/предписание (требование) Банка России» в поле «Характеристика ограничений доступа к документу» необходимо выбрать значок «Конфиденциально». В этом случае документ будет поступать через личный кабинет в зашифрованном виде.