В Государственную Думу Российской Федерации внесён Проект Федерального закона N 582426-7 «О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в целях совершенствования обязательного контроля)»
Депутаты предлагают установить дифференцированный подход к представлению сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю.
Законопроектом предусматривается:
-
Установление дифференцированного подхода к представлению организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю (далее - ОПОК), состоящего в определении для каждой организации своих видов ОПОК, информацию по которым они представляют в Росфинмониторинг, а также в разделении ОПОК на операции и сделки;
-
Корректировка ОПОК, связанная с представлением информации об операциях некоммерческих организаций;
-
Исключение из ОПОК операций по обмену юридическими и физическими лицами банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства, анонимным счетам, а также переводам денежных средств, осуществляемым некредитными организациями по поручению клиента;
-
Уточнение перечня ОПОК на сумму 3 млн. рублей или выше либо на сумму в иностранной валюте, эквивалентной 3 млн. рублей или выше, совершаемых в рамках сделки с недвижимым имуществом.
Таким образом, предлагается пересмотреть перечень операций ст. 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», что позволит снизить регуляторную нагрузку на организации банковского и иных секторов, а также привести перечень операций в соответствие с существующими рисками в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
В законе планируют четко прописать, сведения о каких операциях должна представлять
в Росфинмониторинг та или иная компания. По словам авторов проекта, у компаний небанковского сектора будет меньше операций, которые они должны контролировать.
Например, юрлицо, которое оказывает посреднические и консультационные услуги по сделкам с недвижимостью, должно будет отчитываться только в отношении:
- самой сделки по переходу права собственности на недвижимость, если сумма сделки составляет 3 миллиона рублей и больше;
- операции, если хотя бы одна из ее сторон причастна к экстремизму или терроризму
или к распространению оружия массового уничтожения
.
Предоставлять сведения по банковским операциям в рамках сделок с недвижимостью будут кредитные организации. Речь идет о зачислении и списании денег на счет (вклад) клиента, выполнении платежа наличными.
Такое разделение снизит нагрузку и на банки, потому что им не нужно будет запрашивать информацию по самой сделке.
Кроме того, проект предусматривает скорректированный перечень контролируемых операций.
В частности, в нём не упомянуты:
-
обмен банкнот
одного достоинства на другое; -
денежные переводы
некредитных организаций по поручению клиента.
Реформация такж подразумевает и ужесточение нескольких положений. Теперь почтовые переводы будут подвергаться обязательному контролю, если сумма такого перевода превышает 100 000 рублей (или в эквивалентной сумме в валюте). Передача клиенту денежных средств также перейдёт под обязательный контроль, если сумма операции превышает или равна 600 000 рублей.
Под ОПОК подведут и операторов связи, если абонент внёс на счёт 50 000 рублей или больше.
НКО, которые не попали под исключения, также обязательно контролируются при операциях свыше 100 000 рублей.