14 февраля 2020 года на сайте Банка России (http://www.cbr.ru) было опубликовано Информационное письмо Банка России от 12.02.2020 N ИН-014-56/6 «О проверке кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями принадлежности клиенту адреса электронной почты».
В нём Банком России рекомендован порядок проверки кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями принадлежности клиенту адреса электронной почты
В целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента, незаконных финансовых операций Банк России рекомендует кредитным организациям и некредитным финансовым организациям в случае направления посредством электронной почты уведомлений, предусмотренных абзацем четырнадцатым пункта 5.2.1 Положения Банка России от 17 апреля 2019 года N 683-П «Об установлении обязательных для кредитных организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента», абзацем четвертым пункта 11.4 Положения Банка России от 17 апреля 2019 года N 684-П «Об установлении обязательных для некредитных финансовых организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении деятельности в сфере финансовых рынков в целях противодействия осуществлению незаконных финансовых операций», реализовывать механизм подтверждения принадлежности клиенту адреса электронной почты, на который кредитной организацией и некредитной финансовой организацией осуществляется направление указанных уведомлений.
В качестве меры, создающей условия для реализации механизма подтверждения адреса электронной почты, кредитным организациям (некредитным финансовым организациям) рекомендуется осуществлять проверку принадлежности клиенту абонентского номера подвижной радиотелефонной связи, сообщенного кредитной организации и некредитной финансовой организации клиентом.
Текст Информационного письма Банка России от 12.02.2020 N ИН-014-56/6