10 июня 2021 года вступает в силу Указание Банка России от 19 апреля 2021 г. N 5780-У «О требованиях к раскрытию банками, операторами финансовых платформ информации, связанной с совершением действий, предусмотренных пунктом 56 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма"» (Зарегистрировано в Минюсте РФ 24 мая 2021 г. Регистрационный № 63594, официально опубликовано 31.05.2021)
Банк России обновил требования к раскрытию банками и операторами финансовых платформ информации, связанной с совершением действий по размещению сведений о клиентах-физлицах в единой системе идентификации и аутентификации. Появились новые правила раскрытия информации о действиях, связанных с идентификацией клиентов банков, а также клиентов операторов финансовых платформ.
Раскрывать информацию, связанную с совершением действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (Закон N 115-ФЗ), путём её размещения на своем официальном сайте должны:
- банк с универсальной лицензией, соответствующий критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 статьи 7 Закона N 115-ФЗ,
- банк с базовой лицензией, соответствующий критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 статьи 7 Закона N 115-ФЗ, включенный в перечень банков, предусмотренный абзацем восьмым пункта 5.7 статьи 7 Закона N 115-ФЗ;
- оператор финансовой платформы, соответствующий критериям, установленным абзацами шестым и седьмым пункта 5.7 статьи 7 Закона N 115-ФЗ, и осуществляющий размещение и обновление сведений, указанных в пункте 5.6 статьи 7 Закона N 115-ФЗ.
Соответствующие определенным критериям банки с универсальной лицензией обязаны (банки с базовой лицензией вправе) после проведения идентификации при личном присутствии клиента – гражданина России с его согласия и на безвозмездной основе размещать или обновлять необходимые сведения о нем в ЕСИА и в единой биометрической системе.
В случае если в раскрываемой информации произошли изменения, банк с универсальной лицензией, банк с базовой лицензией, оператор финансовой платформы обязаны обновить информацию на официальном сайте в срок не позднее 1 (одного) рабочего дня после дня наступления изменений.
Банк России обновил порядок раскрытия информации о выполняемых действиях и установил перечень сведений, которые должна содержать раскрываемая информация.
Признается утратившим силу Указание Банка России от 22 июня 2018 года N 4836-У, содержавшее аналогичные требования.