Центр развития профессиональных компетенций Компетентность – Эффективность – Результативность

До 01.04.2022 НФО не будут наказывать за клиентов с запрещёнными сайтами

Информационное письмо Банка России от 15.11.2021 N ИН-014-12/88

Информационное письмо Банка России от 15.11.2021 N ИН-014-12/88 «О неприменении Банком России мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям»

Банком России на период до 01.04.2022 рекомендовано воздержаться от применения мер за нарушения требований в части осуществления операций по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта, занесенного в Реестр.

Рекомендации касаются исполнения требований статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ, предусматривающей запрет на осуществление операций с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети "Интернет", в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.

НЕКРЕДИТНЫМ ФИНАНСОВЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ

Федеральным законом от 02.07.2021 N 355-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) дополнена пунктом 15, в соответствии с абзацем вторым которого организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе запрещается осуществлять операции с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети "Интернет", в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено (далее - Единый реестр).

В целях обеспечения условий для максимально эффективного исполнения указанных требований Федерального закона N 115-ФЗ в настоящее время заинтересованными государственными органами при участии Банка России ведется работа по созданию механизма оперативного доведения до организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений, содержащихся в Едином реестре, в формате, позволяющем использовать соответствующие сведения в программно-технических комплексах таких организаций.

Учитывая изложенное, Банк России считает целесообразным на период до 01.04.2022 воздержаться от применения мер за допущенные кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями нарушения требований абзаца второго пункта 15 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ в части осуществления операций с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети "Интернет", в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре.

Текст Информационного письма Банка России от 15.11.2021 N ИН-014-12/88