Личный кабинет Росфинмониторинга – это интерактивный, дистанционный инструмент взаимодействия с частным сектором в целях соблюдения требований ПОД/ФТ/ФРОМУ
Росфинмониторинг стремится минимизировать рамки надзорных, проверочных мероприятий, система дистанционного контроля позволяет отслеживать, корректировать, ранжировать большого количества первичных субъектов антиотмывочного законодательства. Росфинмониторинг ведёт перекрёстный анализ поступающей из разных источников информации. В 2015 году Росфинмониторингом была внедрена концепция деления финансовых институтов на:
- Законопослушные
- Незаконопослушные
- Вовлеченные
- Причастные
Эта концепция действует и в настоящее время Моделью надзора предусмотрено распределение всех субъектов первичного финансового мониторинга по четырёхуровней шкале степени риска (низкая, умеренная, значительная и высокая).
При низком уровне проводится дистанционный мониторинг. В рамках него анализируются удаленно выявляемые параметры: например, своевременность направления сообщений, использование Перечня террористов и экстремистов, регулярность направления отчетов о сверке своих клиентов с санкционными списками.
При повышении уровня риска до умеренного, т.е. при появлении отдельных признаков недостатков системы внутреннего контроля, субъекту автоматически будет направляться сообщение о необходимости устранить нарушения. Даётся сигнал, чтобы организация, ИП самостоятельно могла исправить недостатки и тем самым снизить свой уровень риска.
При значительном уровне риска, то есть, когда субъект ПФМ проигнорировал предупреждение, или у него дистанционно выявлены более значительные недостатки, его деятельность уже вручную анализируется сотрудником надзорного подразделения. По результатам принимается решение о выборе формы адресной профилактики: письмо, предостережение и другие.
Если организация не реагирует и на адресную профилактику, либо в её деятельности проявились грубые нарушения обязательных требований или признаки вовлечения в совершение подозрительных операций (то есть система внутреннего контроля субъекта неэффективна), ей присваивается высокий уровень риска.
В этом случае в отношении субъекта решается вопрос о проведении выездной или камеральной проверки.
Такой подход уже в значительной мере реализуется на практике, что позволяет ещё больше сместить акценты в сторону профилактических мероприятий при одновременном повышении эффективности государственного контроля.
Благодаря дистанционному мониторингу и выходу на контактные мероприятия только в самые высокорисковых субъектов, результативность проверок уже сейчас очень высока: для поднадзорных Росфинмониторингу в 97% случаев выносится административное наказание. Грубо говоря, уже выходя на проверку, мы знаем, что именно найдем. И не идем туда, где вероятность нарушений и, соответственно, необходимость принятия корректирующих мер минимальны.
Росфинмониторинг стремится минимизировать рамки контрольно-надзорных, проверочных мероприятий. Система работает дистанционно, позволяет отслеживать, ранжировать.
Риск-оценка вашей компании, некий «цветик-семицветик», которую проверяющие контрольно -надзорных органов могут видеть в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга. Риск-оценка подразумевает уровень риска принятия в отношении вас мер надзорного реагирования. Сердцевина этого цветка должна быть зелёная.
Цель риск-оценки – стимулирование к соблюдению требований законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.