Центр развития профессиональных компетенций Компетентность – Эффективность – Результативность

Какие организации и индивидуальные предприниматели являются субъектом 115-ФЗ

Кто же является субъектом Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», и какова структура надзорных органов Российской Федерации в рамках данного закона?

 

Центральный банк Российской Федерации (Банк России):

Особое место в системе противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма занимает Банк России и основные поставщики информации в Росфинмониторинг — кредитные организации. Банк России при этом является главным стратегическим партнером Росфинмониторинга в работе по созданию национальной системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. 

Поднадзорные организации и индивидуальные предприниматели:

  1. кредитные организации;

  2. профессиональные участники рынка ценных бумаг;

  3. страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования);

  4. общества взаимного страхования;

  5. негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;

  6. организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;

  7. ломбарды;

  8. коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;

  9. кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;

  10. микрофинансовые и микрокредитные организациями;

  11. индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами;

  12. лица, оказывающие услуги по проведению организованных торгов на товарном и (или) финансовом рынках на основании лицензии биржи или лицензии торговой системы;

  13. лица, имеющие право осуществлять клиринговую деятельность на основании лицензии на осуществление клиринговой деятельности

 

Федеральная служба по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор):

  1. организации федеральной почтовой связи;

  2. операторы связи, имеющими право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи.

 

Российская государственная пробирная палата при Министерстве финансов Российской Федерации (Пробирная палата России):

  1. организации, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

  2. индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.

 

Федеральная налоговая служба Российской Федерации

  1. организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме.

 

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) осуществляет контроль за организациями, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы:

  1. лизинговые компании;

  2. организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

  3. операторы по приёму платежей;

  4. аудиторские организации;

  5. индивидуальные предприниматели, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

  6. адвокаты;

  7. нотариусы;

  8. лица, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг,

  9. лица, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг,

  10. индивидуальные аудиторы.

     

Эти организации должны встать на учёт в Росфинмониторинг.