Центр развития профессиональных компетенций Компетентность – Эффективность – Результативность

Полный перечень документов в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ

Отсутствие системы внутреннего контроля или недостаточный уровень её эффективности приводит к нарушениям требований законодательства, что неотвратимо влечёт привлечение организации и её должностных лиц к административной или уголовной ответственности, последствиям регулятивного характера в виде приостановления или аннулирования лицензии.

Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ является составной частью общей системы внутреннего контроля организации. Основной задачей внутреннего контроля является контроль за соблюдением требований законодательства, в том числе лицензионных требований, при осуществлении организацией хозяйственной деятельности. Кроме этого, внутренний контроль направлен на выявление и предупреждение нарушений в деятельности организации, а также установление причин и виновных лиц, допустивших такие нарушения.

Отсутствие системы внутреннего контроля или недостаточный уровень её эффективности приводит к нарушениям требований законодательства, что неотвратимо влечёт привлечение организации и её должностных лиц к административной или уголовной ответственности, последствиям регулятивного характера в виде приостановления или аннулирования лицензии.

Внутренний контроль в организации осуществляется через:

  • разработку внутренних документов в соответствии с действующим законодательством;

  • назначение лиц, ответственных за соблюдение внутренних документов;

  • управление рисками;

  • установление персональной ответственности сотрудников за несоблюдение внутренних документов;

  • внедрение в практику методов и способов реализации внутреннего контроля с помощью системы двойного контроля и специализированного программного обеспечения;

  • исключение конфликта интересов;

  • выстраивание эффективных внутрикоммуникационных каналов связи между сотрудниками, сотрудниками и руководством, компании с окружающей средой в лице третьих лиц (контрагентов, партнеров, клиентов, надзорных органов);

  • чёткое разделение полномочий сотрудников;

  • проведение инструктажей и обучения как внутри организации, так и в специализированных учебных центрах.

 

Перечень документов в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ:

Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (с учётом последних изменений) с приложениями:

Должностная инструкция специального должностного лица ответственного за соблюдение Правил внутреннего контроля.

Рекомендации (краткая инструкция) исполнения федерального закона №115-ФЗ.

Памятка по работе с личным кабинетом на сайте Росфинмониторинга/Банка России.

Инструкция по работе клиентского менеджера организации (в рамках исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ).

 

Сведения, Справочники. Перечни:

  • Сведения, устанавливаемые в целях идентификации физического лица (клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца).

  • Сведения, устанавливаемые в целях идентификации юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица.

  • Сведения (документы), получаемые в целях идентификации индивидуальных предпринимателей.

  • Справочник кодов видов организаций, индивидуальных предпринимателей, лиц, являющихся субъектами Федерального закона.

  • Справочник кодов видов операций, информация о которых представляется в Росфинмониторинг.

  • Справочник кодов ролей участников операций (сделок).

  • Справочник кодов видов документов, удостоверяющих личность или подтверждающих право иностранного гражданина, или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

  • Справочник кодов видов отраслевой принадлежности.

  • Справочник кодов видов участников операций (сделок).

  • Справочник кодов видов документов, являющихся основанием/подтверждением совершения операции (сделки).

  • Перечень должностей иностранных публичных должностных лиц и тех, кто относится к членам их семей и близким родственникам.

  • Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

 

Приказы и распоряжения:

  • Приказ об утверждении и введении в действие правил внутреннего контроля.

  • Приказ о назначении специального должностного лица (СДЛ) или ответственного лица.

  • Приказ об утверждении форм учёта сотрудников, прошедших вводный (первичный) и целевой (внеплановый) инструктаж.

  • Приказ о проведении внутренней проверки в организации.

  • Приказ об утверждении порядка проведения проверки знаний сотрудников.

  • Распоряжение об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции.

  • Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.

  • Внутреннее распоряжение о приостановлении операции (сделки).

  • Внутреннее сообщение об операции (сделке).

 

Обучение сотрудников:

  • Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

  • Формы учёта сотрудников, прошедших вводный (первичный) и целевой (внеплановый) инструктаж.

  • Программа обучения вводного (первичного) инструктажа и проверки знаний сотрудников.

  • Тест проверки знаний сотрудников и вопросы тестирования.

 

Отчёты:

  • Отчёт о проведении внутренней проверки в организации.

  • Акт (отчёт) проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применятся меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

  • Акт проверки наличия среди клиентов публичных должностных лиц всех категорий.

 

Журналы:

  • Журнал взаимодействия с клиентами при запросе информации.

  • Журнал учёта информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества.

  • Журнал отказов от выполнения распоряжений клиентов о совершении операции.

  • Журнал учёта информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом.

  • Журнал учёта и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечни.

  • Журнал сообщений, направленных в уполномоченный орган по результатам проведенной сверки клиентов с Перечнем лиц, в отношении которых имеются данные об их причастности к экстремистской деятельности (квартальные сообщения).

  • Журнал учёта внутренних сообщений.

  • Журнал обработки ФЭС.

 

Анкеты:

  • Анкета клиента – физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя – физического лица и бенефициарного владельца клиента.

  • Анкета клиента, представителя клиента – юридического лица, выгодоприобретателя - юридического лица.

  • Анкета клиента, представителя клиента – индивидуального предпринимателя, выгодоприобретателя – индивидуального предпринимателя.

  • Анкета клиента, представителя клиента – иностранной структуры без образования юридического лица, выгодоприобретателя – иностранной структуры без образования юридического лица.

 

В отдельных случаях могут быть затребованы дополнительные документы, что, как правило, является следствием субъективного понимания (или непонимания) законодательства конкретными сотрудниками надзорных органов. 

Мы готовы помочь вам в формировании полного пакета документов в целях ПОД/ФТФРОМУ