Центр развития профессиональных компетенций Компетентность – Эффективность – Результативность

Личный кабинет Росфинмониторинга

Эта статья адресована тем организациям и индивидуальным предпринимателям, кто начинает действовать в рамках Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», осознав себя Субъектом антиотмывочного законодательства.

Росфинмониторинг – это специальная служба по контролю финансовой деятельности граждан, действующая на федеральном уровне. Структура была создана в целях установления фактов незаконной финансовой деятельности и предотвращения получения незаконной прибыли, в целях предупреждения финансирования террористических организаций.

Росфинмониторинг не имеет полномочий в отношении подозреваемых в незаконной деятельности лиц. Цель создания службы – сбор информации, которая в свою очередь может передаваться в органы МВД. Нужно сказать, что весь анализ ведётся на пересечение поступающей информации, из разных источников. Сбор сведений служба получает от организаций, субъектов Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

 

Кто же является субъектом Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», и какова структура надзорных органов Российской Федерации в рамках данного закона?

 

Центральный банк Российской Федерации (Банк России):

Особое место в системе противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма занимает Банк России и основные поставщики информации в Росфинмониторинг — кредитные организации. Банк России при этом является главным стратегическим партнером Росфинмониторинга в работе по созданию национальной системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. 

Поднадзорные организации и индивидуальные предприниматели:

  1. кредитные организации;

  2. профессиональные участники рынка ценных бумаг;

  3. страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования);

  4. общества взаимного страхования;

  5. негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;

  6. организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;

  7. ломбарды;

  8. коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;

  9. кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;

  10. микрофинансовые и микрокредитные организациями;

  11. индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами;

  12. лица, оказывающие услуги по проведению организованных торгов на товарном и (или) финансовом рынках на основании лицензии биржи или лицензии торговой системы;

  13. лица, имеющие право осуществлять клиринговую деятельность на основании лицензии на осуществление клиринговой деятельности

 

Федеральная служба по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор):

  1. организации федеральной почтовой связи;

  2. операторы связи, имеющими право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи.

 

Российская государственная пробирная палата при Министерстве финансов Российской Федерации (Пробирная палата России):

  1. организации, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

  2. индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.

 

Федеральная налоговая служба Российской Федерации

  1. организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме.

 

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) осуществляет контроль за организациями, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы:

  1. лизинговые компании;

  2. организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

  3. операторы по приёму платежей;

  4. аудиторские организации;

  5. индивидуальные предприниматели, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

  6. адвокаты;

  7. нотариусы;

  8. лица, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг,

  9. лица, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг,

  10. индивидуальные аудиторы.

Эти организации должны встать на учёт в Росфинмониторинг.

 

Алгоритм и требования постановки на учёт в Росфинмониторинге:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Порядок постановки на учёт определен Положением о постановке на учёт в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 № 58.

Постановку на учёт организаций и индивидуальных предпринимателей осуществляют территориальные органы Росфинмониторинга (далее – МРУ Росфинмониторинга) в соответствии с местом государственной регистрации организации или местом жительства индивидуального предпринимателя.

С адресами и контактными телефонами МРУ Росфинмониторинга можно ознакомиться на официальном сайте Росфинмониторинга в подразделе «Территориальные органы».

Для постановки на учёт организация или индивидуальный предприниматель представляет в территориальный орган Росфинмониторинга карту постановки на учёт по форме, утвержденной Приказом Росфинмониторинга от 11.02.2019 N 33 «Об утверждении Административного регламента предоставления Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной услуги по ведению учёта организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы».

Карта постановки на учёт может быть направлена в соответствующий территориальный орган Росфинмониторинга в электронном виде с использованием Личного кабинета организации в федеральной государственной информационной системе «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» по адресу www.gosuslugi.ru.

Для направления карты постановки на учёт в электронном виде с использованием Личного кабинета, необходимо иметь усиленную квалифицированную подпись, выданную в любом аккредитованном Министерством связи и массовых коммуникаций Российской Федерации в соответствии с требованиями Федерального закона от 06.04.2011 №63-ФЗ «Об электронной подписи» удостоверяющем центре.

Последовательность постановки на учёт организаций и индивидуальных предпринимателей осуществляется территориальными органами Росфинмониторинга в соответствии с порядком, определенным Административным регламентом предоставления Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной услуги по ведению учёта организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденном Приказом Росфинмониторинга от 06.08.2014 № 207  и Постановлением Правительства Российской Федерации от 27.01.2014  № 58.

При изменении сведений, содержащихся в карте постановки на учёт, организация или индивидуальный предприниматель в течение 5 рабочих дней представляет (направляет, в т.ч. в электронном виде) в МРУ Росфинмониторинга карту, содержащую новые сведения.

При этом происходит автоматическое подключение вас к Личном кабинету Росфинмониторинга.

 

 Что же такое Личный кабинет Росфинмониторинга?

Личный кабинет Росфинмониторинга – это интерактивный, дистанционный инструмент взаимодействия с частным сектором в целях соблюдения требований ПОД/ФТ. Росфинмониторинг стремится минимизировать рамки надзорных, проверочных мероприятий. Нужно сказать, что весь анализ ведётся на пересечение поступающей информации, из разных источников. РФМ осуществляет перекрёстный анализ, система работает дистанционно, позволяет отслеживать, ранжировать. Эта система не будет упраздняться.  

Через Личный кабинет можно более продуктивно общаться, обмениваться информацией, корректировать работу субъектов 115-ФЗ в части уровня законопослушности.

Через Личный кабинет Росфинмониторинг имеет возможность проявлять те нарушения исполнения законодательства в сфере ПОД/ФТ, которые являются поводом для дальнейших проверочных мероприятий, поводом вас посетить.

В 2015 году РФМ была внедрена концепция деления финансовых институтов на:

  • Законопослушные;

  • Вовлеченные;

  • Причастные;

Она действует и в настоящее время.

 

Как зарегистрироваться в личном кабинете все остальным субъектам антиотмывочного закона?

Входите в Личный кабинет Росфинмониторинга.

  

Вам необходимо заполнить Заявление на регистрацию. Для этого сначала нужно получить усиленную электронную подпись в тех Удостоверяющих центрах, которые прошли аккредитацию в Министерстве цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации. Будьте внимательны!

На указанный Вами адрес электронной почты будет выслано письмо, которое необходимо распечатать, подписать и направить по почте в Росфинмониторинг по адресу: 107450, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 39, стр. 1. После того, как письмо поступит в Росфинмониторинг, Ваш Личный кабинет будет подключен, логин и пароль для входа будут высланы на указанный Вами электронный адрес. 

 

Инструкция для организаций, поднадзорных Росфинмониторингу, ФНС России, Роскомнадзору, ФКУ «Пробирная палата России»:

Риск-оценка вашей компании, некий «цветик-семицветик», которую поднадзорные Росфинмониторингу могут видеть в своих Личных кабинетах. Риск-оценка подразумевает уровень риска принятия в отношении вас мер надзорного реагирования. Сердцевина этого цветка должна быть зелёная.

Цель риск-оценки – стимулирование к соблюдению требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, финансированию и распространению оружия массового уничтожения (далее – ПОД/ФТ/ФРОМУ).

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Дистанционный контроль охватывает несколько блоков,и риск-оценка формируется из шести блоков оценки (критериев оценки):

  1. Организация внутреннего контроля;
  2. Представление сообщений (своевременность, полнота);
  3. Работа с Перечнями (Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения).
  4. Устранение нарушений (не участвует в оценке);
  5. Самообучение (не участвует в расчёте интегральной оценки);
  6. Добровольное сотрудничество (добровольно-обязательное, не участвует в расчёте интегральной оценки).

Риск-оценка отображается на стартовой странице Личного кабинета в центре фигуры («цветик-семицветик») и складывается из блоков, представленных ромбами «лепестками»

Риск-оценке и каждому блоку присваивается одно из следующих значений:

  • низкий уровень риска (зеленый индикатор);
  • умеренный уровень риска (желтый индикатор);
  • значительный уровень риска (оранжевый индикатор);
  • высокий уровень риска (красный индикатор).

Каждый блок оценки (далее – блок) формируется на основании ряда показателей оценки (далее – показатели), перечень которых отображается при нажатии на соответствующий блок.

 

Показателям, не участвующим в расчёте оценки по блокам, присваивается одно из следующих значений:

  • да (зеленый индикатор – положительное значение);
  • нет (красный индикатор – отрицательное значение).

В случае, если показатель принял значение «нет», то указывается информация о текущем состоянии показателя и необходимых действиях пользователя для изменения значения показателя на «да», а также ссылка на соответствующий нормативный правовой акт.

Внутри каждого блока приведен график истории оценок по блоку в целом и по каждому показателю отдельно.

Обновление риск-оценки осуществляется еженедельно.

 

1.      Блок «Организация внутреннего контроля»

 

 В части организации внутреннего контроля оцениваются следующие критерии: 

  • Назначение специального должностного лица (СДЛ), показатель принимает положительное значение при заполнении сведений о назначенном СДЛ в интерактивной форме и загрузке приказа о его назначении (фото, файл PDF, файл Word)
  • Не снятая или непогашенная судимость у СДЛ, показатель принимает положительное значение в случае отсутствия в распоряжении Росфинмониторинга информации о неснятой или непогашенной судимости у СДЛ
  • Соответствие СДЛ квалификационным требованиям
  • Прохождение СДЛ целевого инструктажа, показатель имеет положительное значение при предоставлении сведений о прохождении целевого инструктаж и загрузке его скан образа (до назначения его на эту должность, все Свидетельства нужно добровольно размещать в Личном кабинете. Эти сведения Росфинмониторинг может получить в Международном учебно-методическом центре финансового мониторинга, который получает отчёты о прошедших обучение по ПОД/ФТ со всех учебных центров, которые заключили с ним Соглашение)
  • Наличие ПВК, показатель принимает положительное значение при заполнении сведений об утверждении ПВК и загрузке файла ПВК (файл Word, предоставление скан-образа не требуется). При обновлении ПВК, новая редакция должна быть представлена в Личном кабинете. Необходимо помнить, что после вступления в силу изменений законодательства, требующих внесения изменений в ПВК, это нужно сделать в течение 1 месяца. Всё, что написано в ПВК подлежит исполнению.
  • Предоставление сведений о своих бенефициарных владельцах или мер по их уточнению.
  • Повышение уровня знаний СДЛ.
  • Прохождение целевого инструктажа руководителем.
  • Повышение уровня знаний руководителем.
  • Предоставление отчёта СДЛ по результатам проверки осуществления внутреннего контроля 1 раз в полугодие.

 

 2.      Блок «Представление сведений»

 

Предоставление сообщений, своевременность – несвоевременность (вопросы соблюдения сроков) оценивается по следующим показателям:

  • Соблюдение сроков предоставления сообщений об операциях обязательного контроля», участвуют представленные сообщения за указанный период (неделю), и «Соответствие сообщений установленным форматам и структуре».
  • Соблюдение сроков предоставления сообщений о подозрительных операциях.
  • Соблюдение сроков предоставления сообщений о приостановленных операциях.
  • Соблюдение сроков предоставления сообщений о замораживании (блокировании) денежных средств.
  • Соблюдение сроков предоставления сообщений об отказе в совершении операций
  • Соблюдение сроков предоставления сообщений о своём бенефициарном владельце по запросу Росфинмониторинга
  • Соответствие форматам и структуре (сообщения могут быть не приняты из-за несоответствия Инструкции, и подлежат исправлению.  До тех пор, пока оно не будет исправлено, данный показатель будет в красной подсветке)

Красным цветом подсвечиваются претензии Росфинмониторинга.

В случае наличия отверженных и неисправленных сообщений (сообщений, не соответствующих установленным форматам и структуре), подлежащих обязательному контролю, организации (ИП) необходимо представить исправленные сообщения в порядке, установленном приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 110. Информация об отвержении сообщений размещается в Личном кабинете в разделе «Сообщения и отчеты» - «Отвергнутые сообщения».

 

3.      Блок «Работа с Перечнем»

 

Работа с Перечнем имеет следующие показатели: 

 Поиск лиц по Перечням:

  1. Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  2. Перечень лиц, в отношении которых действует решение Комиссии о замораживании (блокирования) принадлежащих им денежных средств или иного имущества.

  3. Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.

 

Работа осуществляется автоматически, если есть в компании программное обеспечение, если нет, то в ручном режиме. Этот вопрос решается самостоятельно. Распечатывать каждый раз списки (там около 5000 записей) – неэффективно. Будете ли вы сверять своих клиентов в Личном кабинете по поиску или дадите доступ к Личному кабинету сотрудникам службы безопасности – решать вам. Только своевременно выявление фигурантов данных списков полностью лежит на вашей совести.

 

Напомню, что ежеквартальные отчёты должны быть представлены с 2013 года (или с момента регистрации юридического лица или ИП, если данная регистрация была позднее). Для того, чтобы провести проверки за предыдущие периоды, в Личном кабинете представлены все редакции Перечней. Эту работу рекомендуется сделать (четыре отчёта в год), чтобы не привлекать к себе внимание контролирующих органов. Пока не будут представлены все отчёты, данный показатель будет подсвечен красным цветом. Срока давности в данном случае нет, но здесь нарушение в части организации и осуществления внутреннего контроля (КоАП, часть 1. Статья 15.27. «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (в ред. Федерального закона от 29.12.2014 N 484-ФЗ):

1. Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи, -

влечёт предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

В случае неиспользования Личного кабинета для скачивания/просмотра действующих Перечней, организации необходимо организовать регулярную работу по использованию указанных Перечней в целях идентификации клиентов и выявления таких лиц.

При организации работы с Перечнем необходимо руководствоваться пунктом 21 Постановления Правительства Российской Федерации от 06.08.2015 № 804 «Об утверждении Правил определения Перечня, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей», в соответствии с которым Перечени до субъектов Федерального закона № 115-ФЗ доводятся только через их Личные кабинеты на официальном сайте Росфинмониторинга.

При представлении сведений о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (за исключением кредитных организаций) необходимо руководствоваться Информационным письмом Росфинмониторинга от 13.05.2016 № 52.

 

Документы, которые должны быть в организации: 

  1. Приказ о работе с Перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  2. Приказ о работе с Перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.
  3. Приказ о работе со списком лиц, в отношении которых действует решение Комиссии о замораживании (блокированию) принадлежащих им денежных средств или иного имущества
  4. Отчёты о результатах проверки
  5. Журнал регистрации входящей информации из Личного кабинета Росфинмониторинга

 

 4.      Блок «Устранение нарушений», не участвует в оценке.

Расчёт блока осуществляется по следующим показателям: 

  • Исполнение Предписания о недопустимости нарушений
  • Исполнение Предписания об устранении допущенного нарушения
  • Исполнение Предписания об устранении причин и условий, способствующих правонарушению
  • Отсутствие задолженности по штрафу

 Если есть предписания, то по мере их исполнения красный цвет будет переходить зелёный

 

5.      Блок «Самообучение», не участвует в расчёте интегральной риск-оценки

Расчет блока «Самообучение» осуществляется на основании оценки, полученной по результатам прохождения контрольного теста, размещенного в разделе меню Личного кабинета «Обучение» - «Тестирование».

  • организация (ИП) самостоятельно определяет сотрудников, которые будут проходить тест; (тестирование может пройти любой сотрудник организации (ИП);
  • количество попыток прохождения тест не ограничено (при расчете учитывается только последний результат).

Время для прохождения теста 60 минут.

Этот блок Росфинмониторинг намерен в дальнейшем развивать, вплоть до прохождения целевого инструктажа через видеокурсы в личном кабинете. Возможно это когда-нибудь и произойдёт. По мнению представителя Росфинмониторинга Шоломицкой Ольги Александровны, эта тема интересная, но немного бесперспективная. Потому что да – прослушать можно, да – на тест ответить можно, но это не заменит проведение очного и онлайн форматов, когда можно обсудить назревшие проблемы, уточнить сложные вопросы: «С моей точке зрения, видеокурс возникающие сложности не снимет. Посмотрим, как это будет работать».

 

6.      Блок «Добровольное сотрудничество»

 

Блок из одного показателя и принимает положительное значение при заполнении вопросника «Проверь свой риск». Это направление будет развиваться, готовиться новые анкеты.

Предоставление ответов на Вопросник.

Росфинмониторинг сформировал анкеты, на основании которых ставились оценки, указывались недочёты в работе. Вопрос анкетирования будет развиваться в режиме добровольного сотрудничества в направление обмена информации о тех рисках, которые вы видите в своей деятельности, в отношение ваших клиентов, в отношение операций, которые у вас осуществляются. Этот обмен крайне необходим прежде всего для Росфинмониторинга, для полного понимания рисков в том или ином виде деятельности. Будет и обратная связь для субъектов 115-ФЗ. Как рекомендации о выявленных недочётах в работе организации.

История оценок: Это информация будет интересна для руководителя компании, для специального должностного лица.

Календарь обучающих мероприятий

Электронные курсы:. Постепенно заполняются, будет блок видео лекций. Можете проходить обучение сами, можете проводить обучение для своих сотрудников, это направление будет развиваться.

Тестирование: Для того, чтобы вы могли себя проконтролировать, закрепить пройденное обучение.

Проверка клиента

30 мая 2018 года была подписана Концепция развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Там описаны риски и угрозы, которые существуют по линии отмывания денег в Российской Федерации, а это подразумевает под собой то, что субъекты первичного финансового мониторинга обязаны учитывать их и использовать в своей работе, т.е. организовать так свою работу, чтобы эти риски минимизировать. Это и будет общая эффективность. Опубликована также Национальная система рисков. Это дополняющие друг друга документы. Публичная часть этого документа есть на официальном сайте, полный текст доведён через Личный кабинет. Фокусировка на те риски и угрозы, которые указаны в этих документах, являются для вас обязательной.

Для того, чтобы оценивать своего клиента, проводить анализ, вам необходимо получать как можно больше информации о нём. В этом блоке собраны все доступные базы данных государственных органов:

  • Росфинмониторинга
  • Федеральной налоговой службы
  • Министерство внутренних дел
  • Федеральная таможенная служба
  • Федеральная служба судебных приставов
  • Росреестр
  • Минюст России
  • Федеральная нотариальная палата
  • Центральный Банк Российской Федерации
  • Российская государственная пробирная палата
  • Роскомнадзор

Сейчас простым нажатием можно перейти на сайт для того, чтобы проверить клиента. Рассматривается вопрос о формирование единого отчёта по всем ресурсам, чтобы облегчить вам проверку. Здесь вопрос не о том, что мы вас контролируем, а чтобы вы могли оценивать своего клиента, присваивать ему уровень риска и потом полноценно предоставлять сведения в РФМ. Без получения дополнительной информации это сделать предоставляется сложно. По своим мироощущениям – это, конечно, интересно, но полноценный анализ сделать затруднительно.

Самым полезным является сайт Федеральной налоговой службы с их ресурсом проверки контрагента, сайт Министерства внутренних дел (проверка паспортов).

 

Подозрительная операция

Признание операции подозрительной – это субъективное мнение компании. Претензии не будут предъявлены ни к вам, ни к вашему клиенту. Это маркер для Росфинмониторинга, что у вас есть какие-то сомнения. Если представляете информацию, укажите, пожалуйста, причину того, что именно показалось вам подозрительным. По поведению клиента можно судить о многом: нерешительность, давление со стороны третьих лиц.

Вы и ваш банк могут по-разному оценивать риски. Вы видите своего клиента, оцениваете его. Банк видит только платёжку. Работа службы безопасности банков находятся сейчас на очень высоком уровне, о чём свидетельствует большое количество отказов со стороны банков. ИП, малый бизнес, к сожалению, пострадали больше всех, потому что их деятельность чаще связана с обналичиванием денег, с операциями, которые попадают под режим ПОД/ФТ. Большой поток операций не позволяют банку детально и скрупулёзно рассматривать каждую сделку. Росфинмониторинг ведёт сейчас совместную работу с Банком России в этом направлении.

 

Совет от Росфинмониторинга: Пользоваться обязательно Личным кабинетом, не забывать о нём. Планируется сделать мобильную версию Личного кабинета Росфинмониторинга, чтобы удобней было работать, в частности, в перечнями.

 

Стеценко Ольга, эксперт в сфере ПОД/ФТ