Центр развития профессиональных компетенций Компетентность – Эффективность – Результативность

Упрощение процедур и расширение способов идентификации клиентов финансовых организаций

Проект Федерального закона N 1104357-7

Проект Федерального закона «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма" в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации»

разработан в рамках реализации мероприятия, предусмотренного пунктом 1.19 паспорта федерального проекта «Нормативное регулирование цифровой среды» национальной программы «Цифровая экономика Российской Федерации», утвержденного протоколом заседания президиума Совета при Президенте Российской Федерации по стратегическому развитию и национальным проектам от 4 июня 2019 г. № 7, в целях совершенствования процедур идентификации (расширения возможностей и способов идентификации), осуществляемых во исполнение положений Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Законопроект предоставляет право страховым брокерам, организациям почтовой связи, операторам по приёму платежей, кредитным потребительским кооперативам, обществам взаимного страхования поручать кредитным организациям проведение идентификации клиента или упрощенной идентификации клиента – физического лица.

Кроме того, лизинговые компании, ломбарды, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгметаллов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лом таких изделий, организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансового агента,  НПФ, операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, имеющие право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных, также вправе поручать кредитной организации проведение идентификации клиента (представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца), и упрощенной идентификации лицам, не являющимся субъектами Закона № 115-ФЗ, действующей в настоящее время в отношении банковских платежных агентов и удостоверяющих центров, аккредитованных в порядке, установленном Законом № 63-ФЗ.

Проект предусматривает, в частности, обязательное проведение идентификации физического лица при приёме страховых премий по договору ОСАГО и КАСКО (за исключением средств железнодорожного транспорта) в сумме свыше 40000 рублей (сейчас – 15000 рублей).

Законопроектом предлагается расширить перечень аутентификаторов и каналов дистанционного взаимодействия для упрощенной идентификации клиента – физического лица: можно будет указать номер водительского удостоверения.

Текст Проекта Федерального закона «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма" в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации»