Центр развития профессиональных компетенций Компетентность – Эффективность – Результативность
Контакты:
+7 499 450-60-55
+7 925-450-70-65
klient@centercom.org
Личный кабинет

Требования к проводящим идентификацию банкам

Указание Банка России от 11.08.2022 N 6217-У

В «Вестнике Банка России» № 46 от 23.09.2022 размещено Указание Банка России от 11.08.2022 N 6217-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 11 декабря 2019 года N 5351-У "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации»

Скорректированы требования к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента

Ранее проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента могло быть поручено кредитной организации, имеющей лицензию, предоставляющую право осуществлять банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях или по осуществлению переводов денежных средств без открытия банковских счетов.

Указание вступает в силу 03.10.2022.

Теперь для проведения идентификации или упрощенной идентификации клиента кредитная организация должна иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять одну из следующих операций:

  • открытие и ведение банковских счетов физических и (или) юридических лиц;
  • привлечение денежных средств физических и (или) юридических лиц во вклады;
  • осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Текст Указания Банка России от 11.08.2022 N 6217-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 11 декабря 2019 года N 5351-У "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации"»