Федеральный закон от 26.07.2019 N 250-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"» вступает в силу 6 августа 2019 года.
Страховые организации, за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования, могут:
- на основании договора поручать кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца;
- в одностороннем порядке отказаться от исполнения договора с лицом, которому поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации в случае несоблюдения таким лицом установленных требований по идентификации или упрощённой идентификации;
- получать от лица, которому поручено проводить идентификацию клиентов в полном объеме, сведения, полученные при проведении идентификации или упрощённой идентификации;
- проводить упрощённую идентификацию клиента - физического лица посредством направления клиентом - физическим лицом, в том числе в электронном виде, сведений о себе.
Одновременно с этим на страховые организации, осуществляющие упрощенную идентификацию клиентов, возлагается ОБЯЗАННОСТЬ сообщать Банку России информацию о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощённой идентификации.
Страховым компаниям и страховым брокерам необходимо внести изменения в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в период с 7 августа до 6 ноября 2019 года.