Письмо Банка России от 16.04.2014 N ИН-014-12/68 «Информационное письмо об особенностях реализации отдельных требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ»
Истекший срок документа, удостоверяющего личность клиента, не должен являться основанием для одномоментного прекращения его обслуживания
Банк России рекомендует кредитным организациям и некредитным финансовым организациям продолжать обслуживание до 1 июля 2020 года клиентов, в случае если срок действия документа, удостоверяющего личность физического лица, являющегося клиентом, представителем клиента, выгодоприобретателем, бенефициарным владельцем, истек.
Обновление информации о документе, удостоверяющем личность таких клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев клиентов, рекомендуется осуществить в плановом режиме.
Также рекомендовано до 1 июля 2020 года не отказывать в приёме на обслуживание физических лиц только в связи с тем, что срок действия их документа, удостоверяющего личность, истек.
При этом кредитным организациям и некредитным финансовым организациям рекомендуется обеспечить обновление сведений о таком документе, удостоверяющем личность, путем представления клиентом соответствующих актуализированных сведений до 30 сентября 2020 года, предусмотрев соответствующее условие в договоре с клиентом о приёме на обслуживание.