29 июня 2022 года вступает в силу Федеральный закон от 30.12.2021 N 483-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма"», который предоставляет право поручать кредитной организации проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца. Уточнено также какие организации могут поручить банку проведение идентификации или упрощенной идентификации.
Данное право предоставлено:
- Лизинговым компаниям;
- Организациям, оказывающим посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
- Отдельным категориям операторов связи.
Кроме того, страховым брокерам, организациям почтовой связи, операторам по приёму платежей, обществам взаимного страхования предоставлено право поручать кредитным организациям проведение также упрощенной идентификации клиента – физического лица.
Упрощены процедуры идентификации в рамках "антиотмывочного" законодательства.
Согласно общему правилу, идентификация не проводятся при осуществлении операций по приёму от клиентов – физических лиц страховых премий, если их сумма не превышает 15 000 рублей. При этом законом сделано исключение: при приёме страховых премий по договору ОСАГО и КАСКО (за исключением средств железнодорожного транспорта) идентификация физлица не проводится, если их сумма не превышает 40000 рублей. Для упрощенной идентификации можно использовать водительское удостоверение.