Центр развития профессиональных компетенций Компетентность – Эффективность – Результативность

Обновлены требования к идентификации третьими лицами

Указание Банка России от 11.12.2019 N 5351-У

27 января 2020 года на официальном сайте Банка России было опубликовано Указание Банка России от 11.12.2019 N 5351-У «О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации». Зарегистрировано в Минюсте России 20.01.2020 N 57200.

Начало действия документа - 07.02.2020.

Настоящее Указание обновило требования к банкам, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента, а также к микрофинансовым организациям, которые могут давать банкам такое поручение.

1. Кредитная организация, которой в соответствии с пунктом 1.5-2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» может быть поручено проведение идентификации, должна иметь:

  • лицензию, предоставляющую право осуществлять банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях.

2. Кредитная организация, которой в соответствии с пунктом 1.5-2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» может быть поручено проведение упрощенной идентификации, должна иметь:

  • лицензию, предоставляющую право осуществлять банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях или по осуществлению переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

3. Микрофинансовая организация, которая в соответствии с пунктом 1.5-2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» может поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации, должна соответствовать следующим требованиям:

  • иметь организационно-правовую форму хозяйственного общества;
  • быть членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей микрофинансовые организации;
  • в отношении микрофинансовой организации в едином государственном реестре юридических лиц должна отсутствовать запись о недостоверности сведений.

С 7 февраля 2020 года аналогичное Указание Банка России от 20.07.2016 N 4078-У признаётся утратившим силу.

Текст Указания Банка России от 11.12.2019 N 5351-У «О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации»