Центр развития профессиональных компетенций Компетентность – Эффективность – Результативность
Контакты:
+7 499 450-60-55
+7 925-450-70-65
klient@centercom.org
Личный кабинет

О поручении проведения идентификации оператору финансовой платформы

Письмо Банка России от 29.09.2020 N 12-4-4/4164

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России сообщает Письмом от 29.09.2020 N 12-4-4/4164 «О поручении проведения идентификации оператору финансовой платформы», что в соответствии с абзацем 5 пункта 1.5.8 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, кредитные организации, присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы, наделены правом на основании договора поручать оператору финансовой платформы проведение идентификации клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, упрощенной идентификации клиента - физического лица в целях заключения с таким клиентом кредитного договора с использованием финансовой платформы в соответствии с Федеральным законом N 211-ФЗ.

Действующими нормами Положения N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». предусмотрена обязанность кредитных организаций по включению в ПВК по ПОД/ФТ программы, определяющей порядок взаимодействия кредитной организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации) в соответствии с пунктами 1.5 и 1.5-2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.

Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России совместно с другими структурными подразделениями Банка России, проводится работа по внесению изменений в Указание Банка России от 08.10.2018 N 4927-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации». Данные изменения предусматривают в том числе дополнение перечня лиц, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, операторами финансовых платформ с присвоением им соответствующего кода.

Текст Письма Банка России от 29.09.2020 N 12-4-4/4164