На сайте Банка России 10 марта 2023 года было опубликовано Указание Банка России № 6308-У от 07.11.2022 «О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Данное Указание вступает в силу 20 марта 2023 года.
Вносится большой объём изменений и дополнений в порядок подготовки и оформления Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ для некредитных финансовых организаций и кредитных организаций, а именно, отражение последних изменений и корректировка старых позиций по следующим направлениям:
- выявление совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма;
- оценка степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций и отнесение клиентов к группам риска совершения таких операций;
- использование кредитными организациями информации Банка России об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций;
- применение кредитными организациями, использующими информацию Банка России, в отношении клиентов — юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, которые отнесены кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ;
- порядок работы с решениями суда об отмене ранее принятых решений об отказе в совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада);
- уточнение оснований для отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента.
Характерной особенностью является допуск дополнительных, самостоятельно разработанных положений со стороны непосредственно субъекта ФЗ-115 по процедуре организации внутреннего контроля.
Необходимо внести изменения в ваши ПВК в соответствии с новыми требованиями регулятора и провести обучение персонала с должным отражением факта обучения по теме ознакомления с изменениями опорного документа организации по ПОД/ФТ/ФРОМУ.