Центр развития профессиональных компетенций Компетентность – Эффективность – Результативность

Новые требования к КО и МФО, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации

Проект Указания Банка России

Проект Указания Банка России «О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации»

До 14 октября 2019 года проходило общественное осуждение Проекта, который разработан на основании пункта 1.5-3 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» и части первой статьи 7 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Действие Проекта распространяется на кредитные организации и микрофинансовые организации. В соответствии с пунктом 1.5-3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ Проект подлежит согласованию с Росфинмониторингом.

Проектом установливает требования к кредитным организациям, которым в соответствии с п. 1.5-2 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физлица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также к микрофинансовым организациям, которые на основании договора могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации указанных лиц.

Планируется признать утратившим силу Указание Банка России от 20.07.2016 N 4078-У, изданное для регламентации аналогичных правоотношений.

Согласно пункту 4 Проекта, соответствующий нормативный акт Банка России вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Текст Проекта Указания Банка России «О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации»