Проект Положения Банка России «О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля и о порядке информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма"»
Проект разработан на основании полномочий Банка России, предусмотренных пунктом 2.1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) и статьей 7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
Разработка Проекта обусловлена изменениями, внесенными Федеральным законом от 18 марта 2019 года N 32-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части регулирования обмена информацией и документами, полученными при проведении идентификации, между организациями, входящими в банковскую группу или банковский холдинг, и использования таких информации и документов, в соответствии с которыми Банк России устанавливает требования к целевым правилам внутреннего контроля и порядок информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга (далее - организации), о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона N 115-ФЗ.
Проектом устанавливаются требования к целевым правилам внутреннего контроля, определяет цели и порядок разработки и утверждения целевых правил внутреннего контроля, их содержание, регулирует вопросы организации порядка реализации целевых правил внутреннего контроля.
Проект также устанавливает порядок информирования организаций о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона N 115-ФЗ.
Проект размещён на сайте Банка России. Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 27 мая 2019 года по 10 июня 2019 года (включительно).
Согласно пункту 7.1 Проекта, соответствующий нормативный акт Банка России вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Глава 1. Общие положения
1.1. Целевые правила внутреннего контроля разрабатываются головной кредитной организацией банковской группы или головной организацией банковского холдинга, являющейся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (далее - головная организация), в целях обеспечения обмена полученными головной организацией и иными организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга (далее при совместном упоминании - организации) в целях идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, обновления информации о них и установления сведений в соответствии с подпунктами 1 и 5 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона N 115-ФЗ информацией и документами и их использования (далее - обмен идентификационной информацией).
1.2. Целевые правила внутреннего контроля являются комплексным документом или комплектом документов, регламентирующим деятельность организаций по обмену идентификационной информацией.
1.3. Целевые правила внутреннего контроля утверждаются единоличным исполнительным органом головной организации.
1.4. Целевые правила внутреннего контроля разрабатываются головной организацией в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ, настоящим Положением и иными нормативными актами Банка России.
Порядок разработки целевых правил внутреннего контроля, внесения изменений в целевые правила внутреннего контроля, представления на утверждение единоличному исполнительному органу головной организации определяется внутренними документами головной организации.
1.5. В целевые правила внутреннего контроля включаются следующие программы:
- программа присоединения организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга (далее - организация - участник банковской группы (банковского холдинга), к целевым правилам внутреннего контроля;
- программа, определяющая требования к порядку обмена идентификационной информацией между организациями;
- программа, определяющая требования к порядку хранения идентификационной информации в организациях;
- программа, определяющая механизм делегирования головной организацией организации - участнику банковской группы (банковского холдинга) полномочий по внесению изменений в целевые правила внутреннего контроля, организации обмена идентификационной информацией и контролю за организацией работы по реализации целевых правил внутреннего контроля.
- В целевые правила внутреннего контроля могут включаться иные программы, разработанные головной организацией по своему усмотрению.
1.6. Функции контроля за организацией в банковской группе (банковском холдинге) обмена идентификационной информацией возлагаются по усмотрению головной организации в соответствии с ее внутренними документами на единоличный исполнительный орган, или на его заместителя, или на члена коллегиального исполнительного органа головной организации банковской группы (банковского холдинга).
1.7. Целевые правила внутреннего контроля должны быть приведены в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) в части, затрагивающей обмен идентификационной информацией между организациями, не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего такие изменения в Федеральный закон N 115-ФЗ, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом, либо издания нормативного акта Банка России (внесения в него изменений), если иное прямо не установлено соответствующим нормативным актом Банка России.