В данном пособии даются пояснения профилактики действий предпринимателя, которые могут привести к ограничению дистанционного банковского обслуживания, например, интернет-банка, онлайн-банка, или отказу от выполнения операции или заключения договора банковского счета, а также действий предпринимателя, которые необходимо выполнить для выяснения причин отказа от проведения операции или заключения договора банковского счёта.
БАНКИ — это не органы следствия, их задачей не является доказательство факта ОД/ФТ клиентом. Функцией банков является осуществление контроля на основе оценки уровня риска клиентов (потенциальных клиентов), в том числе в целях обеспечения прозрачности операций, сбора и фиксации информации о них, выявления операций, в отношении которых возникают ПОДОЗРЕНИЯ, что их целью является ОД/ФТ, и информирование уполномоченного органа (Росфинмониторинг) об этих операциях, а также применение мер, направленных на пресечение таких операций.
БАНК ЗАИНТЕРЕСОВАН В ТОМ, чтобы снять на своём уровне подозрения, поэтому в отношении подозрительных операций банк формирует запрос клиенту (потенциальному клиенту) и надеется на то, что в результате анализа представленных клиентом (потенциальным клиентом), обосновывающих документов и изучения «более детального портрета клиента», подозрения будут развеяны.