Центр развития профессиональных компетенций Компетентность – Эффективность – Результативность

Изменения по операциям обязательного контроля

Федеральный закон от 14.07.2022 N 331-ФЗ

С 14 июля 2022 года в статью 6 («Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю») Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон) внесены следующие изменения статьёй 2 Федерального закона от 14 июля 2022 г. № 331-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5.1 Федерального закона “О банках и банковской деятельности“»:

1. Порогое значение операций с денежными средствами или иным имуществом, которые подлежат обязательному контролю, увеличено с 600 000 рублей до 1 000 000 (одного миллиона) рублей (либо эквивалентная сумма в иностранной валюте) или превышает её, а именно:

  • Зачисление или перевод на счёт денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счёта в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории), если сумма, на которую совершаются данные операции, равна или превышает 1 000 000 (один миллион) рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 000 000 рублей, или превышает её. Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учётом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию:
  • Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 миллион рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышает её, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций

2. Порогое значение операций с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемых по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, увеличено с 3 000 000 рублей до 5 000 000 (пяти миллионов) рублей (либо эквивалентная сумма в иностранной валюте) или превышает её.

3. Добавлен п. 1.9. ст. 6 (новый вид операции, сообщения по которой должны предоставлять все субъекты финансового мониторинга, кроме субъектов статьи 7.1 Федерального закона:

4. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае её определения уполномоченным органом или уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации при условии, что сведения о такой операции будут подлежать представлению в уполномоченный орган кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями.

При определении операции, подлежащей обязательному контролю уполномоченный орган устанавливает:

  • вид данной операции;
  • сумму её совершения:
  • организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, представляющие сведения о данной операции;
  • период времени, в течение которого сведения о ней подлежат направлению в уполномоченный орган и который не может превышать два года.

5. Риэлторов снова обязали отправлять сообщения об операциях, подлежащий обязательному контролю. Добавлен п.11.1) – «организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, - в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 1.1, 1.2, 1.9, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона;»

Текст Федерального закона от 14.07.2022 N 331-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"»