Организация Объединённых Наций (ООН) - Международная организация, учреждённая в целях обеспечения безопасности во всём мире и защиты прав человека. Под эгидой ООН создано Управление по наркотикам и преступности, реализующее «Глобальную программу по борьбе с отмыванием денег» в целях:
-
развития международного сотрудничества;
-
оказания технического содействия государствам в разработке и внедрении соответствующих правовых механизмов;
-
консультационной помощи государствам в создании подразделений финансовой разведки;
-
организации международной информационной системы по вопросам противодействия отмыванию денег (ИМОЛИН);
-
содействия странам, не являющимся членами ФАТФ в подготовке кадров, развитии международного сотрудничества.
ООН разрабатывает меры борьбы с финансированием терроризма (с середины 1990-х гг.).
В рамках ООН учреждены Совет Безопасности ООН (СБ ООН) и Контртеррористический комитет СБ ООН
Международный валютный фонд (МВБ) / Всемирный банк
Международная финансовая организация / международное финансовое учреждение, осуществляющие:
-
проведение оценок разных стран по универсальной методологии для определения потребностей в получении технической помощи в построении или совершенствовании национальных систем ПОД/ФТФРОМУ;
-
подготовка отчётов по результатам оценки систем ПОД/ФТ/ФРОМУ и разработка докладов по актуальным глобальным вопросам в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;
-
разработка учебных материалов и программ обучения специалистов в сфере ПОД/ФТ, участие в реализации таких программ;
-
подготовка кадров, занимающихся вопросами ПОД/ФТ/ФРОМУ
Деятельность в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ:
-
разработка и совершенствование международных стандартов;
-
изучение тенденций и методов (типологий) ОД/ФТ и подготовка предложений по необходимым контрмерам;
-
содействие распространению международных стандартов в глобальном масштабе;
-
наблюдение за выполнением членами ФАТФ Сорока Рекомендаций по борьбе с отмыванием денег и Девяти Специальных Рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма (проведение процедур взаимной оценки стран-членов ФАТФ на предмет соответствия их законодательств Рекомендациям ФАТФ);
-
взаимодействие с региональными объединениями ФАТФ, группой банковских инспекторов офшорных зон и государствами, не являющихся членами ФАТФ
Региональные группы по типу ФАТФ
Группа по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке (ЕСААМЛГ)
Межправительственная группа по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке (ГИАБА)
Группы, объединяющие несколько государств по географическому признаку осуществляют:
-
содействие в распространении международных стандартов ПОД/ФТ/ФРОМУ в государствах региона с учётом региональных особенностей;
-
координацию программ сотрудничества с международными организациями;
-
анализ тенденций в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;
-
проведение взаимных оценок стран-членов в целях осуществления контроля за принятием и применением международных стандартов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
Региональные группы по типу ФАТФ, обладающие статусом ассоциированных членов ФАТФ
Азиатско-Тихоокеанская группа по противодействию отмыванию денег (АТГ)
Карибская группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (КФАТФ)
Группа по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег в Южной Америке (ГАФИСУД)
Ассоциированные члены участвуют:
-
в построении эффективной системы ПОД/ФТ/ФРОМУ/ФРОМУ на региональном уровне;
-
в реализации Рекомендаций ФАТФ, соответствующих конвенций ООН и резолюций СБ ООН;
-
в исследовании типологий ОД/ФТ;
-
в сотрудничестве с международными организациями, занимающимися вопросами борьбы с ОД/ФТ;
-
в проведении взаимных оценок и самооценок государств по выполнению Рекомендаций ФАТФ;
-
в координации обучающих мероприятий и программ технического содействия;
-
в предоставлении технической помощи странам-членам в выполнении Рекомендаций ФАТФ
Неформальное объединение национальных подразделений финансовой разведки (ПФР), осуществляющее следующую деятельность:
-
содействие созданию национальных ПФР в соответствии с законодательством юрисдикции;
-
обеспечение обменом информацией между ПФР различных стран, и поддержка их национальных программ по борьбе с ОД/ФТ;
-
подготовка рекомендаций по совершенствованию национальных законодательств;
-
повышение эффективности деятельности ПФР путём проведения обучающих курсов;
-
обеспечение безопасности обмена информацией между ПФР.
По состоянию на февраль 2010 года в Группу Эгмонт входят 116 государств
Объединение 11 ведущих мировых банков, издающее, в частности, рекомендации для банковского сектора в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ/ФРОМУ
Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР)
Международная экономическая организация развитых стран, содействующая экономическому росту, финансовой стабильности и развитию мировой торговли. ОЭСР, в частности, изучает деятельность офшорных зон и публикует рейтинги офшорных зон, а также проводит исследования по вопросам коррупции
БКБН является неофициальным наднациональным органом в сфере регулирования надзорной деятельности. БКБН издаёт рекомендации по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ в контексте имплементации на международном уровне единых стандартов в сфере банковского регулирования и надзора и проводит исследования по вопросам коррупции и отмывания денег. БИУ осуществляет свою деятельность в сфере борьбы с коррупцией и отмывания денег
Федеральная таможенная служба Российской Федерации
Является органом исполнительной власти, который осуществляет контроль импорта и экспорта в Россию, надзор за деятельностью таможни, валютными операциями, и принимает меры против контрабанды, других преступлений и административных правонарушений.
Генеральная прокуратура Российской Федерации и судебные органы
Занимают особое место в национальной системе ПОД/ФТ/ФРОМУ занимают. Генеральная прокуратура независима от исполнительной, законодательной и судебной власти. Главной задачей этого органа является осуществление надзора за соблюдением всех законов в России, включая законы, связанные с ПОД/ФТ/ФРОМУ. Генеральная прокуратура осуществляет координацию правоохранительной деятельности, направленной на борьбу с преступностью. Генеральная прокуратура возглавляется Генеральным прокурором, который назначается Президентом Российской Федерации и утверждается Советом Федерации. Все три вида судов, существующие в России, могут рассматривать дела, связанные с ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Структура надзорных органов Российской Федерации:
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)
Был создан указом Президента РФ от 1 ноября 2001 года № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Первоначальное название структуры – Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу (КФМ России). 9 марта 2004 года КФМ был преобразован в Росфинмониторинг в соответствии с указом президента № 314 «О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти». До 2009 года он был в ведении Министерства финансов, а после подчинён непосредственно Правительству РФ. Сейчас подчиняется Президенту РФ. В соответствии с Указом Президента РФ № 808 Росфинмониторинг перешёл в прямое подчинение главе государства. В июне 2012 года принято решение о наделении РФМ функцией центра по оценке рисков и угроз национальной безопасности.
Раунды оценок ФАТФ
Первый раунд Российская Федерация прошла в сентябре 2002 года в рамках исключения из «чёрного» списка ФАТФ, в который она попала в июне 2000 года.
Второй раунд оценки прошёл в апреле 2003 года, именно тогда стала полноправным членом ФАТФ.
Третий раунд оценки пришёлся на осень 2007 года. Россия по рейтингу ФАТФ заняла положение, которое занимали Канада, Швеция, Италия. Наиболее высокую оценку ФАТФ получила деятельность правоохранительных органов, неплохая оценка была у финансовой системы и достаточно хорошая была у законодательной базы.
В 2018-2019 годах в России проходит четвёртый раунд оценок. В октябре 2018 года Росфинмониторинг сдал российский отчёт секретариату ФАТФ для оценки. Два блока вопросов, были представлены в отчёте – это техническое соответствие всей нашей нормативной базы международным стандартам, и второй блок вопросов связан уже с эффективностью деятельности антиотмывочной системы
Осуществляет надзор за организациями, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, а именно:
-
лизинговые компании;
-
организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
-
операторы по приёму платежей;
-
аудиторские организации;
-
индивидуальные предприниматели, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
-
адвокаты;
-
нотариусы;
-
лица, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг,
-
лица, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг,
-
индивидуальные аудиторы.
Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
Особое место в системе ПОД/ФТ/ФРОМУ занимает Банк России и основные поставщики информации в Росфинмониторинг — кредитные организации. В соответствии с Федеральным законом от 21.07.2014 № 218-ФЗ Банк России был наделён полномочиями в части установления требований в сфере ПОД/ФТ для поднадзорных Банку России некредитных финансовых организаций. Банк России самостоятельно определяет методологию работы по ПОД/ФТ в поднадзорной сфере. При этом он является главным стратегическим партнером Росфинмониторинга в работе по созданию национальной системы ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Поднадзорные организации и индивидуальные предприниматели:
1. кредитные организации;
2. профессиональные участники рынка ценных бумаг;
3. страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования);
4. общества взаимного страхования;
5. негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
6. организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
7. ломбарды;
8. коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
9. кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
10. микрофинансовые и микрокредитные организациями;
11. индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами;
12. лица, оказывающие услуги по проведению организованных торгов на товарном и (или) финансовом рынках на основании лицензии биржи или лицензии торговой системы;
13. лица, имеющие право осуществлять клиринговую деятельность на основании лицензии на осуществление клиринговой деятельности
Поднадзорные организации:
1. организации федеральной почтовой связи;
2. операторы связи, имеющими право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи.
Поднадзорные организации:
1. организации, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
2. индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.
Федеральная налоговая служба Российской Федерации
Поднадзорные организации: организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме.